Qué es una EAFI

Empresa de Asesoramiento Financiero. EAFI

 

EAFI es el acrónimo de Empresa de Asesoramiento Financiero. Desde 2009, cuando se instauró la figura jurídica en España, una EAFI es una empresa de asesoramiento personal avalada por la CNMV.

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Según la CNMV, La EAFI lleva a cabo recomendaciones relacionadas con la inversión de instrumentos financieros y lo hace mediante un asesoramiento personal. Este servicio será realizado por petición del cliente o por iniciativa de la empresa. El ahorrador o inversor disfrutará de una total independencia en las recomendaciones. Éstas se realizarán velando exclusivamente por sus intereses. La EAFI, por su parte, asesorará libremente aportando seguridad, profesionalidad y transparencia.

Para constituirse en EAFI, hay que demostrar total independencia, libertad y transparencia en la gestión.

 

Las empresas de asesoramiento financiero basan su éxito en esta independencia, ya que al no tener productos propios, evitan cualquier conflicto de intereses en el asesoramiento. Emiten, por iniciativa propia o petición del cliente, recomendaciones personalizadas de inversión en instrumentos financieros.

Las EAFI son figuras populares en otros países, y en España han proliferado en los últimos tres años. Ya hay más de 100.